Moravskoslezští kriminalisté obvinili čtyři osoby z organizování investičního podvodu, který fungoval jako Ponziho schéma. Celková škoda dosahuje 118 milionů korun a počet poškozených je přibližně 270. Obvinění hrozí trest pět až deset let odnětí svobody.

„Hnacím motorem“ byl zástupce dvou společností z Ostravy, kterému v podnikání měla sekundovat žena…“ — Soňa Štětínská, mluvčí Krajského ředitelství policie Moravskoslezského kraje

Hlavní obviněný zastupoval dvě ostravské společnosti a po několik let nabízel zájemcům zhodnocení vkladů. Klienty pro něj zajišťovali dva finanční poradci ze stavebních spořitelen, muž a žena.

Schématu uvěřilo na 270 lidí, kteří uzavřeli investiční smlouvy v celkovém objemu přes 100 milionů korun. Část klientů peníze zpět dostala, většina však přišla o část vkladu nebo o celou částku.

Hlavní obviněný měl od počátku vědět, že vrácení investic nemůže garantovat ani je legálně nabízet. Část klientských peněz sice investoval, způsobil tím však mnohamilionové ztráty. Zbytek prostředků použil na vlastní potřeby.

Falšované dokumenty a pojištění, které neexistovalo

Aby vzbudil důvěru, falšoval dokumenty naznačující, že společnosti jsou v zisku. Žena, která mu asistovala, o podvodném charakteru podnikání věděla. Vědomí podvodu policisté přičítají i oběma finančním poradcům.

Poradci využívali důvěru stávajících klientů stavebních spořitelen, jejichž finanční situaci znali. Klientům nepravdivě sdělovali například to, že vklady jsou pojištěny. Za uzavřené smlouvy přijímali štědré provize.

Mezi poškozenými jsou lidé různých profesí i vzdělání. Investované částky se pohybovaly od desetitisíců po miliony korun. Nejvyšší jednotlivá ztráta přesáhla 3,6 milionu korun.

Mezi poškozenými je i Češka žijící v USA, která z vkladu přesahujícího 6 milionů korun přišla o více než 1,5 milionu. Jiní prodali nemovitosti, aby investicí pomohli svým dětem nebo vnoučatům. Jeden z poškozených přišel o milion korun, který si spořil na důchod.

Spis čítá téměř třináct tisíc listů

Kriminalisté z odboru hospodářské kriminality vyslechli všechny poškozené a prověřili transakce na více než 100 účtech. Pro přehlednost systematicky zpracovávali tabulky finančních toků.

Kvůli přeshraničním tokům peněz spolupracovali s bankami a zahraničními institucemi v rámci mezinárodní právní pomoci. Listinný spis má téměř 13 000 listů. Vycházeli ze znaleckého posudku z oboru ekonomika v odvětví investic.

Hlavní obviněný čelí obvinění ze zvlášť závažného zločinu podvodu spáchaného samostatným jednáním i ve spolupachatelství. Žena je obviněna ze spolupachatelství, oba finanční poradci z účastenství ve formě pomoci ke stejnému zločinu.

Všichni čtyři obvinění pocházejí z Karvinska a Opavska a je jim 45 až 65 let. Hlavní obviněný a žena žili nad poměry: přestože byly jejich společnosti ztrátové, cestovali, navštěvovali společenské akce a kupovali drahá auta.

Ponziho schéma je typ finančního podvodu, při němž provozovatel vyplácí dřívějším investorům výnosy z vkladů nových klientů, nikoli ze skutečného zisku. Schéma se zhroutí v okamžiku, kdy příliv nových investorů nestačí pokrýt závazky vůči těm stávajícím.

Podle dat České národní banky patří neoprávněné nabízení investičních produktů mimo regulovaný trh k nejčastějším formám finanční kriminality v České republice. Podezřelé nabídky zhodnocení vkladů lze ověřit v registru regulovaných subjektů, který ČNB veřejně spravuje.