Za legalizaci výnosů z trestné činnosti hrozí až 1 rok

Policie České republiky upozorňuje na riziko neúmyslného zapojení do praní špinavých peněz. Lidé, kteří z neznalosti nebo důvěřivosti umožní cizím osobám využít svůj bankovní účet, se mohou dopustit trestného činu — a hrozí jim až rok vězení.

Typický scénář vypadá takto: neznámý člověk osloví oběť přes sociální sítě nebo osobně a požádá ji o zaslání peněz na její účet s tím, že si je vzápětí vybere z bankomatu. Jako záminku uvádí zablokovaný účet nebo kartu, za pomoc nabízí odměnu v řádu tisíců korun.

Konkrétní případ zaznamenala policie v Praze. Cizinka pracující v hotelu na Václavském náměstí umožnila muži ze stejné země využít svůj účet. Přijala na něj 200 000 korun, které muž okamžitě vybral v hotovosti. Peníze přitom pocházely z podvodu — původní oběť přišla o 365 tisíc korun poté, co klikla na podvodný odkaz slibující daňovou refundaci. Soud ženu uznal vinnou z nedbalostní legalizace výnosů z trestné činnosti a uložil jí podmíněný trest pěti měsíců.

Dalším rozšířeným způsobem je tzv. legenda zaměstnavatele. Při pracovním pohovoru je uchazeč požádán o přístup ke svému bankovnímu účtu pod záminkou výplaty mzdy. Následně přes něj probíhají podezřelé transakce a výběry hotovosti. Tento postup se podle policie týká zejména cizinců.

Jak se chránit před zneužitím účtu

Policie vydala doporučení, jak podobným situacím předejít. Nikomu neposkytujte přístup ke svému bankovnímu účtu ani internetovému bankovnictví. Nepřijímejte platby od neznámých osob a nezakládejte účet na své jméno pro jiného člověka.

Policie také varuje před sdílením osobních údajů s neověřenými osobami a před nákupem SIM karet či jiných služeb na vlastní jméno pro cizí osoby.

Legalizace výnosů z trestné činnosti z nedbalosti je trestná i bez zlého úmyslu — zákon za ni stanoví trest odnětí svobody až na jeden rok.